Скам в P2P-торговле криптовалютой: как не потерять свои деньги

Мошенники постоянно совершенствуют схемы обмана, поэтому мы считаем своей обязанностью просвещать новичков в сфере о том, как их могут соскамить. Делаем мы это через описание как старых, так и новых схем.

В этой статье мы расскажем о наиболее распространенных видах мошенничества в P2P. Неважно, занимаетесь вы P2P-арбитражем или выводите крипту в фиат для себя. Об этим схемах нужно знать каждому.

Фейковые сервисы

Это могут быть телеграм-боты или даже сайты в виде обменников и P2P-платформ. Чаще всего туда заманивают выгодными курсами или маленькими комиссиями. После депозита средств на такую платформу, вы больше не сможете их вывести.

Иногда мошенники чуть усложняют схему. Например, вы осторожный пользователь, который делает тестовые транзакции. Отправляете 10 долларов для проверки, и скамеры осуществляют ордер. Но во время второй сделки на крупную сумму вас обманут.

Проблема в том, что такие сервисы практически невозможно проверить на надежность — подписчиков, отзывы и другую активность легко накрутить.

Схема «Треугольник»

Схема «Треугольник» предполагает участие третьего лица в сделке между двумя сторонами. Мошенник открывает сделку на P2P-платформе и получает реквизиты для оплаты сделки. Затем он предлагает жертве криптовалюту и дает ей реквизиты контрагента для оплаты. Жертва оплачивает сделку по предложенным реквизитам, контрагент отпускает криптовалюту мошеннику, а жертва остается ни с чем. Чтобы избежать таких ситуаций, проверяйте, что имя и фамилия в реквизитах платежа совпадают с данными продавца криптовалюты. Никогда не покупайте криптовалюту у тех, кто использует чужие банковские карты. Запрашивайте у контрагента фото карты на фоне сделки и расписку с данными, подтверждающими личность.

Если вы уже попали в треугол и вас вызывают в отдел полиции, не впадайте в панику. Посмотрите эфир, где наши юристы разбирали такие ситуации.

Юристы FTP сопровождают в полиции и в судах дела, связанные с P2P и другой криптовалютной деятельностью. Мы помогаем получать лицензии, отражать крипту в отчетах для налоговой, составляем договоры купли-продажи крипты и разбираемся с блокировки по 115-ФЗ.

Для записи на консультацию пишите менеджеру.

Отрисованные чеки и фальшивые сообщения от банка

Мошенники иногда отправляют поддельные чеки или фальшивые сообщения от банка, подтверждающие оплату сделки. Пострадавший, не убедившись в поступлении средств на счет, отпускает криптовалюту. Никогда не торопитесь и всегда проверяйте поступление средств в своем банковском приложении.

Кошелек с деньгами

Жертве присылают доступ к кошельку с балансом USDT, но без необходимой комиссии сети TRC-20. В надежде вывести USDT, жертва покупает и переводит TRX на кошелек, после чего мошенник мгновенно выводит монеты. \

Второй вариант, когда мошенники продают «грязную» крипту. Например, вам предлагают купить 10 000 USDT за $5 000. Вы переводите деньги, вам отдают данные кошелька, но использовать этот актив вы не можете, потому что он заблокирован.

О грязной криптовалюте и как избежать попадания ее на свой кошелек, мы говорили в эфире ниже.

Фейк-аккаунты

Мошенники создают аккаунты, идентичные аккаунтам модераторов или администраторов чатов, и предлагают пользователям различные выгодные сделки. Всегда проверяйте имя пользователя и избегайте сделок с незнакомыми людьми.

Еще больше схем скама мы разбирали на эфире с экспертом по кибербезопасности.

Схема с двумя аккаунтами

Мошенник открывает с вами сделку на покупку криптовалюты с двух разных аккаунтов. Переводит деньги с одного аккаунта и просит подтвердить оплату с другого. Всегда проверяйте, кто именно перевел вам деньги, и не подтверждайте сделку без тщательной проверки.

Схема с доплатой после сделки

Мошенники предлагают сделки с доплатой, где вы переводите на 2% меньше суммы, а затем предоставляете скриншот перевода. Мошенник использует скриншот для получения криптовалюты, а вы остаетесь без денег.

Мошенничество с заявлением в банк или полицию

Мошенники подают заявление в банк или полицию, утверждая, что они перевели деньги мошенникам. Как правило, в таких ситуациях может помочь чек, который вам отправил контрагент по сделке. В некоторых странах, таких как Таиланд, такие схемы превращаются в бизнес. Всегда сохраняйте все документы и будьте готовы защищать свои интересы.

Неверная сумма, запятые

Эта схема, как и большинство других, направлена на невнимательность жертвы. Например, вы открываете сделку на 100 000,00, а мошенник переводит 10 000,00.

Перевод в другой валюте

Если сделка в рублях, то вам могут перевести, например, тенге. В случае, если вы не заметите этого и завершите сделку, то отдадите мошеннику кодом/криптовалютой гораздо больше, чем получили.

Никогда не спешите в P2P-сделках и проверяйте всю информацию. Будьте внимательны и избегайте мошеннических схем. А если вас уже обманули и украли криптовалюту, обращайтесь к нам.

Эксперты FTP расследовали более 100 дел о мошенничестве в крипте. Чем раньше вы обратитесь, тем больше шансов вернуть украденные средства.

Если вы хотите продолжить изучение криптовалют и блокчейна, присоединяйтесь к нам в телеграм. Там мы рассказываем о финансах простым языком и делимся актуальными способами заработка на криптовалютах.

Также загляните в наш образовательный блог, где вы бесплатно найдете множество статей на тему криптовалют и блокчейна.