Как защититься от мошенничества в крипте: скамы 2024 года

Даже в 2024 году крипта — это Дикий Запад. Во многих странах разрабатывается регулирование и создаются системы для расследования криптопреступлений, но все это еще в зародыше. На самом деле найти опытного скамера практически невозможно. Поэтому важно быть на шаг впереди мошенников и соблюдать правила безопасности и цифровой гигиены.

В этой статье мы разберем примеры скамов в крипте 2024 года и дадим советы по защите от подобных схем.

Фишинговые атаки: фейковые сайты и сообщения

Фишинг — один из самых распространенных видов атак, при котором злоумышленники пытаются украсть ваши личные данные (ключи от кошельков, пароли) через поддельные сайты или сообщения. Мошенники копируют интерфейсы популярных платформ, заставляя пользователей думать, что они на официальном сайте.

В 2024 году хакеры взломали пользователей Spark Wrapped Ether (spWETH), собрав 32,43 миллиона долларов. Они отправляли поддельные подписи, чтобы получить доступ к кошелькам пользователей.

Как защититься:

всегда проверяйте URL сайта перед вводом данных
никогда не кликайте на ссылки в подозрительных сообщениях
используйте двухфакторную аутентификацию (2FA)
храните ключи и фразы восстановления в надежном месте и никогда не передавайте их третьим лицам

Еще больше советов для новичков и о том, как вернуть украденную крипту, мы говорили на эфире со специалистом по кибербезопасности.

Rug pulls: исчезновение разработчиков с деньгами

Этот вид мошенничества встречается в новых криптопроектах, когда разработчики внезапно сворачивают деятельность и забирают все средства инвесторов. Это часто происходит в сфере децентрализованных финансов (DeFi), в NFT и пресейлах.

В сентябре 2024 года проект BaseBros Fi исчез, обманув инвесторов на $130 000. Проект был построен на неаудированном смарт-контракте, что позволило разработчикам беспрепятственно вывести деньги.

Как защититься:

проверяйте проекты на наличие аудитов смарт-контрактов от независимых компаний
инвестируйте в проекты с прозрачной токеномикой и известной командой
избегайте проектов, предлагающих гарантированно высокие доходы без доказательств

Фейковый airdrop

Мошенники привлекают внимание пользователей, обещая бесплатные токены (airdrop), и заставляют их подключить свои кошельки к вредоносным сайтам. Как только пользователь взаимодействует с такими сайтами, его средства могут быть украдены.

В сентябре 2024 года хакеры взломали официальный аккаунт Decentraland и начали распространять поддельную ссылку на раздачу токенов MANA. Пользователи, которые подключили свои кошельки к этому сайту, потеряли свои активы.

Как защититься:

участвуйте только в проверенных аирдропах от официальных источников
всегда перепроверяйте информацию (если видите новость в твиттере, проверьте ее в дискорде или телеграме проекта)
используйте аппаратные кошельки для большей безопасности
не переходите по ссылкам в комментариях официальной страницы проекта

Понзи-схемы

Понзи-схемы обещают быстрые и большие доходы, привлекая новых инвесторов, деньги которых идут на выплаты старым участникам. Эти схемы рушатся, как только поток новых инвесторов иссякает.

В октябре 2024 года основателя IcomTech Дэвида Кармону осудили на 121 месяц за управление Понзи-схемой, замаскированной под криптотрейдинговую компанию. В реальности же никаких инвестиций не было, а выплаты производились за счет новых участников.

Как защититься:

будьте осторожны с предложениями инвестиций с гарантированно высокими доходами
всегда проверяйте бизнес-модель проекта и убедитесь, что доходы получаются не за счет привлечения новых участников.
изучите отзывы и информацию о компании, прежде чем вкладывать деньги

Если вы стали жертвами мошенников, свяжитесь с нашим менеджером. Эксперты FTP помогут вернуть украденные средства и разморозить активы на криптобиржах при блокировке аккаунта.

Взломы смарт-контрактов

Хакеры могут использовать слабые места в коде смарт-контрактов для кражи средств. Смарт-контракты — это самовыполняющиеся программы, и их безопасность зависит от качества написания кода.

В сентябре 2024 года платформа Penpie потеряла $27 млн из-за уязвимости в системе распределения наград. Хакеры смогли многократно получить вознаграждения, что позволило им вывести средства.

Как защититься:

работайте с проектами, которые прошли аудит безопасности
избегайте платформ, недавно запущенных без аудита или с недостаточной историей
используйте услуги страхования в DeFi, чтобы снизить риск потерь от взломов

Взломы криптобирж

Криптовалютные биржи — частая цель хакеров, которые пытаются получить доступ к средствам пользователей через уязвимости в системе безопасности.

В октябре 2024 года биржа BingX потеряла $44 млн в результате взлома своих горячих кошельков. Хакеры использовали вредоносное ПО для получения доступа к закрытым ключам.

Как защититься:

не храните большие суммы на биржах, используйте холодные или аппаратные кошельки
включите двухфакторную аутентификацию на всех биржевых аккаунтах
регулярно проверяйте активность на своих счетах и используйте биржи с хорошей репутацией и прозрачной политикой безопасности

Мошенничество с использованием подставных лиц (money mules)

Злоумышленники нанимают людей для перевода украденных денег через их счета. В обмен обещают небольшую комиссию, но сами посредники часто даже не подозревают, что участвуют в незаконной деятельности.

В сентябре 2024 года в России арестовали более 100 человек, связанных с биржей Cryptex, которая отмывала миллионы долларов через сеть подставных лиц.

Как защититься:

никогда не соглашайтесь на перевод средств через свои счета, если не уверены в их законности
проверяйте свои кошельки и кошельки контрагентов через AML-сервисы

Мошенничество с именем знаменитостей

Мошенники используют поддельные аккаунты или технологии дипфейков, чтобы изображать известных личностей и заманивать пользователей в ложные акции или раздачи.

В сентябре 2024 года мошенники взломали YouTube и провели трансляцию с поддельным видео, на котором был изображен Тим Кук, CEO Apple. Он якобы предлагал удвоить криптовалютные вклады, что привлекло множество жертв.

Как защититься:

всегда проверяйте официальные источники, прежде чем участвовать в акциях или раздачах, особенно если это связано с известными людьми
не доверяйте сообщениям, предлагающим «удвоить» ваши криптовалютные вклады

Если вы хотите стабильно зарабатывать на криптовалюте, вам понадобится глубокие знания в одном из направлений. Легко и быстро можно только потерять деньги.

Наиболее популярные способы заработка в крипте:

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества

Если вас обманули, действуйте быстро:

прекратите общение с мошенником
соберите все данные (транзакции, переписка, кошельки).
Сообщите об инциденте на платформе или бирже
Свяжитесь с экспертами по кибербезопасности FTP, чтобы отследить украденные средства.
Подайте заявление в полицию и в финансовые регулирующие органы.

Чем быстрее вы отреагируете, тем выше шансы вернуть украденные активы.

Если вы хотите продолжить изучение криптовалют и блокчейна, присоединяйтесь к нам в телеграм. Там мы рассказываем о технологиях простым языком и делимся актуальными способами заработка на криптовалютах.

Также загляните в наш образовательный блог, где вы бесплатно найдете множество статей на тему криптовалют и традиционных финансов.